小说 星座 交友 视频 明星 新闻 NBA 足球 体育 美图 游戏 音乐 摄影 军事 笑话
社区 招聘 地图 美食 汽车 基金 两性 女性 法律 娱乐 时尚 彩票 宠物 股票 手机
购物 健康 银行 房产 儿童 旅游 大学 宗教 公益 考试 教育 外语 留学 科技 爱好
微博 电脑 桌面 招商 聊天 硬件 软件 建站 编程 邮箱 设计 数码 曲艺 棋牌 生活
QQ 二手汽车 生活助手 天气 直播 站长 婚嫁 租厂房 服务器 租赁 互联网 农产品 修理 搬家 UI素材
保洁 面辅料 牧业 出书 代工 物流 电影 电视 综艺 动漫 全知导航-八卦 秀场 减肥 美女 母婴
团购 特卖 家居 杀毒 手机应用 找加盟 找设计 找家政 众筹 找搬家 找代理 热门应用 找代工 找工作 找物流
找回收
三大协会集体发声,虚拟货币严监管仍将持续

关键词:货币,交易,比特币,虚拟币,风险,平台,监管,投资者,防范

在《关于防范代币发行融资风险的公告》禁止境内所有交易平台参与虚拟货币相关业务后

  原标题:三大协会集体发声,虚拟货币严监管仍将持续

  近期,币圈的火爆程度让人瞠目结舌,在引发市场争议的同时,也引起监管关注。

  5月17日午后,特斯拉首席执行官马斯克在社交媒体上回复别人说:特斯拉没有出售比特币,随后,比特币价格迅速反弹,1小时暴涨2000美元;而在一天前,马斯克在推特(Twitter)上暗示,这家电动汽车制造商可能或已经出售了其持有的所有比特币。这让几日来跌跌不休的比特币,因为这一评论再遭重击,大跌近10%。

  5月18日,中国三大行业协会集体发声,“币圈”迎来监管重拳整治。当晚,针对近期虚拟货币交易炒作活动抬头的情况,互联网金融协会、银行业协会、支付清算协会联合发布《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》,要求会员机构不得开展虚拟货币交易兑换以及其他相关金融业务,坚决抵制虚拟货币相关非法金融活动,不为虚拟货币交易提供账户和支付结算、宣传展示等服务,同时提示社会公众加强风险防范意识,不要参与虚拟货币相关交易炒作活动,谨防个人资金受损。

  监管封堵

  2020年以来,比特币等虚拟货币价格出现暴涨暴跌,引发全球瞩目,国内虚拟货币交易炒作风气亦有所抬头。

  5月17日,比特币一度跌破4.5万美元,大跌近10%。而在此前的5月12日,比特币凌晨突发大跳水,导致上百亿美元资金灰飞烟灭。

  5月18日,中国三大行业协会集体发声,“币圈”迎来监管重拳整治。

  一直以来,虚拟货币都未被中国监管部门接纳。监管部门也多次强调并将代币发行融资定位为违法犯罪活动。据悉,自2017年9月《关于防范代币发行融资风险的公告》发布以来,人民银行已指导各地集中取缔173家平台,此后保特监管高压态势,累计清退38家境内新增平台。

  早在2013年12月初,央行、原银监会等五部委联合印发了《关于防范比特币风险的通知》,认定比特币不是由货币当局发行,不具有法偿性与强制性等货币属性,并不是真正意义的货币,不能且不应作为货币在市场上流通使用。

  2017年9月,在互联网金融风险专项整治工作框架下,人民银行等7部门联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》,明确虚拟货币交易和代币发行融资平台涉嫌非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销。

  今年5月1日正式施行的《防范和处置非法集资条例》也明确规定,我国禁止任何形式的非法集资。并列举了五种类型,其中明确点名虚拟货币,要警惕虚拟货币骗局。

  场外交易将被判“死刑”

  比特币的非理性涨跌,助长了多家币圈交易所,这些交易所通过各种方式躲避监管,鼓励投资者交易。

  比如,在境内平台清理后,一些境外交易所仍在提供虚拟货币交易服务,其中就包括欧易(OKEx)、火币、币安、泰达币交易所等交易平台。

  同时,在《关于防范代币发行融资风险的公告》禁止境内所有交易平台参与虚拟货币相关业务后,一些境内虚拟货币交易所开始转战海外,场外交易的口子由此打开。

  资料显示,场外交易分为两种,一种是C2C(Customer to Customer)交易或OTC(Over The Counter)交易,指买卖双方通过中心化的交易平台进行交易。在进行法币交易前,买卖双方都需要向平台提供个人的身份和交易信息。买家通过线下转账的方式,直接转账给卖家,资金不需要经过交易平台。但交易平台会记录每个订单的数据,从而统计出市场上的最近成交价格。另一种是双方通过网络联系、熟人介绍等私下交易渠道进行交易,具有很高的风险。

  在境内,虚拟货币投资者通过场外交易的方式,完成法定货币与虚拟货币的兑换,再入场炒币。第一财经记者了解到,这一业务模式涉嫌违反《关于防范代币发行融资风险的公告》中,“禁止交易平台从事法币与虚拟货币的兑换业务、买卖或作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币提供定价和信息中介等服务”的规定。

  业内人士认为,中国居民盲目跟风,通过境外交易所和场外交易商参与交易炒作,易产生较大损失。

  协会发文中列举了以下虚拟货币相关业务活动,如:开展法定货币与虚拟货币兑换、虚拟货币之间的兑换业务、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等,涉嫌非法集资、非法发行证券、非法发售代币票券。

  除提供渠道以外,为虚拟货币交易所或场外交易商提供引流、客户识别以及信息展示,也都存在法律风险,涉嫌非法集资。

  按照《防范和处置非法集资条例规定》对非法集资协助人,由处置非法集资牵头部门给予警告,处违法所得1倍以上3倍以下的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

  三大协会发文指出,互联网平台企业不得为虚拟货币相关业务活动提供网络经营场所、商业展示、营销宣传、付费导流等服务。

  风险隐患极大

  比特币等虚拟货币自身价值根基比较脆弱,其价格易受少数几个虚拟货币账户以及监管和舆论影响,且波动十分剧烈,风险隐患极大。

  今年2月,美国财长耶伦发声质疑比特币,“比特币是一种极为低效的交易方式,处理这些交易所消耗的能源惊人,同时还经常被用于非法融资。”

  耶伦这一言论发表后,加密货币全线重挫,比特币一度下探4.8万美元,日内下跌近18%。

  除监管影响外,马斯克飘忽不定的立场,也多次引发币圈暴涨暴跌。

  今年3月,马斯克发布Twitter称,消费者可以使用比特币购买特斯拉,这一发声进一步推高了比特币涨势;日前,马斯克宣布,特斯拉已经叫停用比特币购车,称担心比特币挖矿和交易导致化石燃料、尤其是煤炭的耗用飞速增长,煤炭是所有化石燃料排放中影响最恶劣的,受此消息影响,当天比特币迅速跳水。

  协会强调,虚拟货币无真实价值支撑,价格极易被操纵,相关投机交易活动存在虚假资产风险、经营失败风险、投资炒作风险等多重风险。

  第一财经记者了解到,部分交易所诱导投资者参与杠杆交易,极易发生巨大损失。根据比特币家园信息,仅5月12日一天全球就有近20万人爆仓,损失合计112亿美元。5月17日,又有20多万人爆仓,最大爆仓损失达9000万美元。其中,火币、币安、欧易(OKEx)等平台爆仓比例较高,占比分别为31.14%、18.27%、12.61%。

  参与交易不受法律保护

  庄家野蛮收割,投资变成投机,炒币风潮下,缺乏辨别能力的投资者成为围猎目标。但需注意的是,参与虚拟货币交易活动的个人或企业并不受法律保护。

  近年来,对于涉虚拟货币交易的案件,各地法院依据公告规定,判处有关交易合同无效,交易造成的后果和引发的风险由投资者自行承担,对于受损投资者的起诉不予支持。

  第一财经记者从裁判文书网看到,2019年3月,徐州男子金某在买卖虚拟货币过程中遭受损失,将北京火币天下网络技术有限公司(火币公司)告上法院,要求火币公司赔偿其损失123424.78911USDT(泰达币),约合人民币80万元左右。

  而由于在该案中,金某诉请指向的标的物是比特币,法院驳回了金某诉讼请求。

  相关法院认为,根据《关于防范代币发行融资风险的公告》规定,代币发行融资是指融资主体通过代币的违规发售、流通,向投资者筹集比特币、以太币等“所谓虚拟货币”,本质上是一种未经批准非法公开融资的行为,涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。不能也不应作为货币在市场上流通使用。因比特币产生的债务,均系非法债务,投资者须自行承担投资风险。

  三大行业协会同时提示,广大消费者要增强风险意识,树立正确的投资理念,不参与虚拟货币交易炒作活动,谨防个人财产及权益受损。要珍惜个人银行账户,不用于虚拟货币账户充值和提现、购买和销售相关交易充值码以及划转相关交易资金等活动,防止违法使用和个人信息泄露。

TIP:您正在快照阅读,阅读更多点击

发布日期:2021-05-19 00:08:48

以上由全知导航为您整理呈现.删除请联系: info@404886.com     

网友观点:
马上发表

网友评论仅供其表达个人看法,并不表明全知头条立场。请理想发言,恶性发现将由个人承担全部责任。

已为您加载完全部评论
相关推荐
回到顶部 评论