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牛年如何创造自己的牛市?春节在家补补课

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MichaelBurry的基金则需要给高盛支付CDS溢价费用

  原标题:牛年如何创造自己的牛市?春节在家补补课

  牛年来了,如何在牛年把握住机会,创造属于自己的牛市?春节假期不想太辛苦啃大部头的话,可以看看这些影视作品,轻轻松松的补充一些财经小知识,为新年投资理财做一些知识储备。

  还记得前段日子美股散户与机构围绕游戏驿站(GME)的逼空大战吗?早在2019年GME因为业绩太差,被机构认定为市场里最不被看好的股票,甚至荣登做空榜榜首时,Michael Burry提出了相反的观点。

(游戏驿站 新华社 郭克 摄)(游戏驿站 新华社 郭克 摄)

  他认为GME的股价低于实际价值,在2019年,他让自己旗下基金增持GME到300万股,股权占比超过5%。同时,他也敦促GME回购股权,要求公司换更懂游戏行业的人才来担任CEO。

  在之后的逼空大战中,Michael Burry也因为早做准备,而赚得盆满钵满。

  巧合的是,他的成名之战也是与做空有关,不过这次,他是做空的那一方。

  2006年,由美国房地产泡沫引起的美国次贷危机逐步暴露问题,银行放宽贷款审核,将钱贷给信用资质不足的人,民众则寄希望于房价涨得比房贷利息快,早点脱手赚一笔。

  这样的击鼓传花,终究还是要败给还不起房贷的事实。Michael Burry认识到了房贷证券市场的虚假繁荣,决定做空。

  他与高盛折腾了一个信用违约互换(CDS),对赌房贷证券走向,如果房贷证券走低,高盛需要赔偿Michael Burry基金公司的损失,如果房贷证券持续上涨,Michael Burry的基金则需要给高盛支付CDS溢价费用,以抵消高盛为房贷证券承担的违约赔偿风险。

(左边是电影中的他,右边是现实中的他)(左边是电影中的他,右边是现实中的他)

  听起来是不是有点复杂?没关系,这个故事最终改编成了传记剧情片《大空头》(The Big Short),影片中对于做空、泡沫、保险、信用评级等都有非常形象生动的解释,值得一看。

  如果时间充裕的话,电视剧也是不错的选择,1992年首播的港剧《大时代》除了剧情质量过硬之外,这部剧对于股市商战也有比较深入的刻画。应对做空,如何用一个必胜的方法去逼空?而面对比做空更进一步的裸空交易,做多的一方该如何破解?

(剧可能没看过,但这个图应该都很熟了吧)(剧可能没看过,但这个图应该都很熟了吧)

  相较于情节紧凑紧张的电影,电视剧能用更丰富细腻的篇幅去给出详细解释,这部制作精良的电视剧在这就不过多剧透了。

  一个在影视剧中经常出现的场景就是主角掏出一本支票,刷刷刷填上许多个零,撕下来交给别人。为什么我国支票业务并不流行呢?其实国内对公支票是非常常见的业务,没有广泛应用的是个人支票业务,所以大家对支票感受并不强。

  支票的优势在于,比现金体积小,在支付金额上准确可控,在没有POS机和网络的环境也可以支付,对于资金的来源和去向追溯性强,企业间兑付支票的时间延迟正好可以用来货物的交付和质量查验。

  但支票也存在审批繁琐,需要准备印鉴、支付密码等多套验证手续,保存要求高(不能折叠、污损)等缺陷,支票本身还需要额外支出去购买和使用,增加了成本。

(实际使用起来可比这复杂多了。 图片来源 视觉中国)(实际使用起来可比这复杂多了。 图片来源 视觉中国)

  我国电子支付发展迅速,支票还没走入人们的生活,就被借记卡和移动支付取代了。

  不过,如果你对支票业务感兴趣,想了解支票是如何一步步完善发展,曾经又存在哪些漏洞和风险,可以看看《猫鼠游戏》(Catch me if you can)。

  这部改编自弗兰克·阿巴格内尔(Frank William Abagnale)自传的电影讲述了这位冒充过飞行员、儿科医生等职业的通缉犯,是如何利用支票业务的各种漏洞,伪造支票从而被多国通缉的。

(谁是角色?谁是原型?)(谁是角色?谁是原型?)

  顺带一提,这位大能人出狱之后……嗯,算了,你们还是自己看电影吧。

  不过,影视作品虽然来源于生活,总归是有创作的部分,可不要把理财当做看电影电视这么简单的事来理解,也祝愿大家在新年的投资旗开得胜,牛气冲天。

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发布日期:2021-02-13 22:20:46

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